Deine unabhängige Vermögensanalyse.

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Dein Mehrwert unserer Vermögensanalyse

Lass eine kostenfreie Beratung nicht zur teuersten Entscheidung deines Lebens werden.

Unabhängige zweite Meinung

Du bezahlst uns für die Analyse. Nur so kannst Du eine neutrale Bewertung erhalten. Wir werden Dir reinen Wein einschenken.

Neutrale Bewertung

Wir bewerten und analysieren Dein Produkt neutral, ohne Dir am Ende einen neuen Vertrag verkaufen zu wollen.

Entscheidungsrelevante Informationen

Am Ende der Analyse weißt Du genau, wo die für Dich wirklich relevanten Informationen stehen und was diese für Dich bedeuten.

Handlungsempfehlungen

Damit Du anschließend genau weißt, welche Optionen Du mit Deinem Vertrag hast, erklären wir Dir alle Möglichkeiten.

Auf Deine Fragen haben wir die passenden Antworten

Lass uns über Dein Produkt sprechen

Analyse Deiner Geldanlage

Wie rentabel ist meine Geldanlage?
Warum performt meine Geldanlage nicht, obwohl die Märkte steigen?
Wie hoch sind die effektiven Kosten in meinem Produkt?
Wo liegen die Schwachstellen?
Passt die empfohlene Geldanlage zu meiner Risikoneigung?
Habe ich in den Vertragsbedingungen alle entscheidungsrelevanten Informationen erhalten und verstanden?

Analyse Deiner Altersvorsorge

Macht eine Kombination aus Berufsunfähigkeit und Altersvorsorge Sinn?
Warum liegt mein Vertragsguthaben nach Jahren noch immer unterhalb meiner Einzahlungen?
Welche Vorteile / Nachteile haben Produkte wie Riester, Rürup oder andere Lebens- und Rentenversicherungen?
Wo liegen die Schwachstellen meiner Altersvorsorge?
Passt die empfohlene Altersvorsorge zu meiner Risikoneigung?
Wo finde ich alle produkt- und entscheidungsrelevanten Kosten und wie sind diese zu interpretieren?
Wie groß ist der Einfluss von Provisionen und sonstigen laufenden Kosten?

Mögliche Optionen nach der Produktanalyse

Möglichkeit 1.

Alles so lassen wie es ist und ggf. Optimierungen durchführen.

Zum Beispiel: Austausch des Motors (Umrüstung von teuren Fonds auf kostengünstige ETFs).

Möglichkeit 2.

Vertrag beitragsfrei stellen.

Zum Beispiel: Riester-Vertrag mit hoher Zulagenquote oder steuerfreie Lebensversicherung.

Möglichkeit 3.

Vertrag beenden und Rückkaufswert auszahlen lassen.

Zum Beispiel: Verträge mit negativen Renditen aufgrund zu hoher Kosten.

Möglichkeit 4.

Widerruf prüfen und rückabwickeln.

Zum Beispiel: Lebensversicherungen mit fehlerhaften Widerrufsbelehrungen.

Unsere Grundprinzipien in jeder Beratung

Als Honorarberater arbeiten wir per Gesetz provisionsfrei

Keine Interessenkonflikte

Weil Du uns, wie auch Deinen Rechtsanwalt oder Steuerberater, direkt vergütest, können wir Dich und Deine Interessen in den Fokus der Beratung stellen. Wir greifen ausschließlich auf provisionsfreie Anlagelösungen (effizient und indexbasiert) zurück - dadurch bleibt mehr von der Rendite in deiner Tasche. Ausgabeaufschläge und versteckte Gebühren gibt es bei uns nicht.

Globale Diversifikation

Unser Anspruch ist es, Dein Portfolio entlang der Dimensionen des globalen Anlageuniversums so auszurichten, dass es sattelfest und sicher jeder Krise standhalten kann. Wenn Du Dein Vermögen breit und intelligent streust, schläfst Du auch in schwierigen Marktphasen ruhig. Je nach Risikokapazität unserer Kunden richten wir das Portfolio offensiver oder defensiver aus.

Disziplin mit Buy & Hold

Hin und her macht Taschen leer.

Diese alte Börsenweisheit ersparen wir unseren Kunden und streben eine disziplinierte und langfristige Anlagestrategie an. Regelmäßige Updates und Verhaltenscoachings unterscheiden letztendlich eine positive von einer weniger positiven Investmenterfahrung. Wir nutzen konsequent die Erkenntnisse aus über 70 Jahren empirischer Finanzmarktforschung.

Offene Kommunikation

Bei uns stehen Transparenz und Offenheit im Mittelpunkt unserer Zusammenarbeit. Wir informieren Dich klar und verständlich über alle Aspekte Deiner Anlagen. Es ist unser Ziel, dass Du stets genau verstehst, in was Du investierst und warum. Regelmäßige Update-Termine und Berichte sorgen dafür, dass Du als Kunde immer auf dem Laufenden bist und das Vertrauen in Deine Anlageentscheidungen stärken kannst.

Lerne uns unverbindlich kennen.

In einem kostenfreien Erstgespräch können wir online ganz zwanglos über Deine Herausforderungen im Finanzbereich sprechen.

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FAQ - Vermögensanalyse

Was ist eigentlich Honorarberatung und worin liegt der Unterschied zur Beratung auf Provisionsbasis?

Bei der Honorarberatung bezahlst Du uns direkt für unsere Beratungsleistungen, ohne dass wir Provisionen von Produktanbietern annehmen. Dadurch können wir Dir eine völlig unabhängige und objektive Beratung bieten, die sich ausschließlich an Deinen Interessen orientiert. Im Gegensatz dazu erhält ein provisionsbasierter Berater oft Zahlungen von Dritten, was zu Interessenkonflikten führen kann.

Wie profitierst Du als Kunde von einer unabhängigen Vermögens- und Produktanalyse?

Mit unserer unabhängigen Analyse bekommst du eine klare und ehrliche Einschätzung Deiner Finanzprodukte. Das hilft Dir, die Rentabilität und Effizienz Deiner Anlagen zu verstehen und Verbesserungsmöglichkeiten zu entdecken. Unsere Beratung ist unvoreingenommen und zielt darauf ab, Deine finanziellen Ziele bestmöglich zu unterstützen.

Was kostet die unabhängige Vermögensanalyse?

Als Honorarberater garantieren wir Dir die objektive, neutrale und rationale Analyse Deiner Produkte. Wir unterliegen keinem Interessenkonflikt und Du schützt Dich vor der Gefahr, dass Dein aktuelles Produkt abgewertet wird, um Dir ein Neues zu verkaufen. Je nach Vertragsart berechnen wir 150,00 - 550,00 € pro Vertrag. Eine schnelle Durchsicht inkl. kurzer Einschätzung Deines Vertrages startet bei 150,00 € und für eine umfangreiche Depotanalyse berechnen wir 550,00 €.

Warum ist es wichtig, eine unabhängige Beratung in Anspruch zu nehmen?

Eine unabhängige Beratung stellt sicher, dass Du eine ehrliche und auf Deine Bedürfnisse abgestimmte Empfehlung bekommst. Da wir keine Provisionen oder sonstige Vergütungen von Produktanbietern erhalten, gibt es keinen Anreiz für uns, Dir etwas anderes als das zu empfehlen, was am besten für Dich ist.

Kann ich auch eine einmalige Beratung in Anspruch nehmen, oder muss ich mich langfristig binden?

Du hast die volle Flexibilität. Du kannst einmalige Beratungen buchen, um spezifische Fragen zu klären oder eine langfristige Beratung planen, um deine finanziellen Ziele kontinuierlich zu verfolgen und anzupassen. Wir richten uns ganz nach Deinen Wünschen und Bedürfnissen.