Deine unabhängige Vermögensberatung.
beratung, die sich an deinen Zielen
orientiert - nicht an Produkten.
Bekannt aus:
Dein Mehrwert unserer Vermögensberatung
Lass eine kostenfreie Finanzberatung nicht zur teuersten Entscheidung deines Lebens werden.
Unabhängiger Blick auf dein Vermögen
Wir starten mit deiner Situation (Ziele, Zeithorizont, Risikotoleranz) - Strategie vor Produktauswahl.
Regelbasiertes Investieren
Klare Regeln (z. B. Sparplan, Rebalancing) statt Bauchgefühl. Damit du langfristig dranbleibst - auch in turbulenten Phasen.
Honorar statt Provision
Du zahlst die Beratung direkt. Das schafft volle Kostentransparenz und eine klare Ausrichtung an deinen Zielen. Interessenkonflikte gehören der Vergangenheit an.
Dokumentierte Empfehlungen
Du bekommst ein nachvollziehbares Konzept mit konkreten Anlageempfehlungen. Alles gesetzlich dokumentiert und individuell auf dich zugeschnitten.
Was bedeutet Vermögensberatung bei uns?
Vermögensberatung heißt: dein Geld bekommt eine Aufgabe.
Nicht "irgendwie investieren", sondern eine Strategie, die zu deinen Zielen, deinem Zeithorizont und deiner Risikotragfähigkeit passt.
Typische Fragen, die wir gemeinsam beantworten:
- Wie viel Risiko ist für dich sinnvoll - und wie viel brauchst du überhaupt?
- Welche Rolle spielen ETFs, Tagesgeld, Anleihen oder deine Cash-Quote?
- Wie baust du dein Depot robust auf (Krisen, Zinsen, Inflation)?
- Wie bekommst du eine einfache Struktur, die du langfristig durchhältst?
- Welche Ziele haben Priorität - und wann brauchst du das Geld voraussichtlich wieder?
- Wie soll dein Plan mit Schwankungen umgehen - welche Schwankungen kannst du in schlechten Börsenphasen aushalten?
- Welche Rolle sollen Sicherheit, Liquidität und Wachstum in deinem Vermögen spielen - und wie viel Reserve brauchst du wirklich?
Für wen ist die Vermögensberatung geeignet?
Die Vermögensberatung ist für dich geeignet, wenn du dein Geld nicht einfach nur anlegen willst, sondern eine klare Strategie suchst: zum Vermögensaufbau, für eine größere Einmalanlage (z. B. Bonus, Erbe), oder um ein bestehendes Depot zu vereinfachen und kostenbewusster aufzustellen. Auch wenn du bereits investiert bist, aber bei Risiko, Struktur oder Produktauswahl unsicher bist, bekommst du hier einen planbaren Rahmen mit nachvollziehbaren Entscheidungen - passend zu deinem Zeithorizont und deinen Zielen.
Vermögensaufbau
Du willst Vermögen aufbauen (z. B. ETF-Strategie, Sparplan, Einmalanlage).
Mehr Struktur
Du bist bereits investiert, aber willst mehr Struktur, Kostenkontrolle und Klarheit.
Erbe / Bonus / Immobilienverkauf
Du bist unerwartet zu einer größeren Summe gekommen und stehst vor wichtigen Entscheidungen.
Was du bei uns bekommst
Strategie statt Produktliste - je nach Situation kombinieren wir Bausteine:
Finanz- und Vermögensanalyse
Bestandsaufnahme (Vermögen, Ziele, bestehende Anlagen)
Risikoprofil & Zeithorizonte
Prioritäten: Reserve, Sicherheit, Wachstum, Flexibilität
Anlagekonzept / Investmentstrategie
Zielallokation (z. B. Aktien-/ Anleihenquote)
Auswahl passender Anlagebausteine (kostengünstige ETFs / Indexfonds)
Regeln für Einmalanlage, Sparpläne, Rebalancing
Optional: Umsetzung & Begleitung
Schritt-für-Schritt-Umsetzungsplan
Begleitung bei der Umsetzung
Regelmäßiger Strategie-Check (z. B. halbjährlich oder bei Lebensereignissen)
Optional: Depotcheck & Kostenanalyse
Wie hoch sind Produktkosten, Depotkosten, laufende Belastungen?
Wo entstehen Reibungsverluste durch Komplexität oder Überschneidungen?
Konkrete Optimierungsvorschläge - verständlich dokumentiert
So läuft die Zusammenarbeit ab
01
Kostenfreies Kennenlerngespräch
Wir klären Ziele, Ausgangslage und was du wirklich brauchst. Danach bekommst du einen transparenten Vorschlag für Umfang und Honorar.
02
Analyse & Struktur
Wir sammeln deine relevanten Daten (Ziele, Anlagehorizont, Vermögenswerte) und erstellen eine saubere Grundlage deiner Vermögenssituation.
03
Wissensvermittlung & Risikoprofilierung
Für den erfolgreichen Vermögensaufbau sind einige Dinge besonders wichtig - unter anderem die Erkenntnisse moderner Finanzmarktforschung sowie deine finanzielle Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit.
04
Strategie & Empfehlung
Du erhältst ein nachvollziehbares Konzept mit konkreten Anlageempfehlungen: Zielbild, Bausteine, Regeln, nächste Schritte. Du setzt selbst um - oder wir begleiten dich dabei.
Unsere Grundprinzipien in jeder Beratung
Als Honorarberater arbeiten wir per Gesetz provisionsfrei
Keine Interessenkonflikte
Weil Du uns, wie auch Deinen Rechtsanwalt oder Steuerberater, direkt vergütest, können wir Dich und Deine Interessen in den Fokus der Beratung stellen. Wir greifen ausschließlich auf provisionsfreie Anlagelösungen (effizient und indexbasiert) zurück - dadurch bleibt mehr von der Rendite in deiner Tasche. Ausgabeaufschläge und versteckte Gebühren gibt es bei uns nicht.
Globale Diversifikation
Unser Anspruch ist es, Dein Portfolio entlang der Dimensionen des globalen Anlageuniversums so auszurichten, dass es sattelfest und sicher jeder Krise standhalten kann. Wenn Du Dein Vermögen breit und intelligent streust, schläfst Du auch in schwierigen Marktphasen ruhig. Je nach Risikokapazität unserer Kunden richten wir das Portfolio offensiver oder defensiver aus.
Disziplin mit Buy & Hold
Hin und her macht Taschen leer.
Diese alte Börsenweisheit ersparen wir unseren Kunden und streben eine disziplinierte und langfristige Anlagestrategie an. Regelmäßige Updates und Verhaltenscoachings unterscheiden letztendlich eine positive von einer weniger positiven Investmenterfahrung. Wir nutzen konsequent die Erkenntnisse aus über 70 Jahren empirischer Finanzmarktforschung.
Offene Kommunikation
Bei uns stehen Transparenz und Offenheit im Mittelpunkt unserer Zusammenarbeit. Wir informieren Dich klar und verständlich über alle Aspekte Deiner Anlagen. Es ist unser Ziel, dass Du stets genau verstehst, in was Du investierst und warum. Regelmäßige Update-Termine und Berichte sorgen dafür, dass Du als Kunde immer auf dem Laufenden bist und das Vertrauen in Deine Anlageentscheidungen stärken kannst.
Honorar Vermögensberatung
Paket Anlageberatung
1.800 € inkl. MwSt.
FAQ - Vermögensberatung
Bei der Honorarberatung bezahlst Du uns direkt für unsere Beratungsleistungen, ohne dass wir Provisionen von Produktanbietern annehmen. Dadurch können wir Dir eine völlig unabhängige und objektive Beratung bieten, die sich ausschließlich an Deinen Interessen orientiert. Im Gegensatz dazu erhält ein provisionsbasierter Berater oft Zahlungen von Dritten, was zu Interessenkonflikten führen kann.
Ja - entscheidend ist nicht nur die Höhe, sondern ob du Struktur brauchst und umsetzen willst. Häufig geht es um saubere Grundlagen und klare Regeln.
Das hängt vom Umfang ab (ob z. B. ein zusätzlicher Depotcheck durchgeführt wird oder nicht). Im Erstgespräch klären wir, was realistisch und sinnvoll ist. Wenn wir den gesamten Prozess gemeinsam angehen und ein vollständiges Anlagekonzept ausarbeiten, ist ein zeitlicher Horizont von 4 - 6 Wochen realistisch.
Eine unabhängige Beratung stellt sicher, dass Du eine ehrliche und auf Deine Bedürfnisse abgestimmte Empfehlung bekommst. Da wir keine Provisionen oder sonstige Vergütungen von Produktanbietern erhalten, gibt es keinen Anreiz für uns, Dir etwas anderes als das zu empfehlen, was am besten für Dich ist.
Du hast die volle Flexibilität. Du kannst einmalige Beratungen buchen, um spezifische Fragen zu klären oder eine langfristige Beratung planen, um deine finanziellen Ziele kontinuierlich zu verfolgen und anzupassen. Wir richten uns ganz nach Deinen Wünschen und Bedürfnissen.
Die InvestmentDuo GmbH steht für echte und
authentische Anlageberatung auf Honorarbasis.
